¿Qué está haciendo el Departamento de Justicia con respecto al fraude por telemercadeo?
Desde finales de la década de 1970, el Departamento
de Justicia ha mostrado interés continuo y creciente en el enjuiciamiento
de casos de fraude por telemercadeo. En particular, a partir de 1992 el
Departamento ha invertido mucho tiempo y recursos en investigar y castigar
este tipo de fraude en todo el territorio de los Estados Unidos. En dos
grandes operaciones encubiertas, la Operación
Desconectar y la Operación
Centinela Mayor, el Departamento presentó cargos penales federales en
contra de más de 1,300 agentes de telemercadeo fraudulentos. En muchos de
estos casos no sólo se impusieron largas sentencias de cárcel, sino
también se emitieron órdenes de restitución e incautación a fin de
incrementar al máximo la reparación de las pérdidas sufridas por las
víctimas.
En los últimos años, el Departamento también ha
iniciado numerosas acciones civiles en contra de negocios que violan las reglas de la Comisión Federal de Comercio que rigen a los agentes de telemercadeo. Estas acciones han dado lugar a la imposición de sanciones civiles y a numerosas órdenes que prohiben tácticas de comercio injustas. Las personas que violan dichas órdenes incurren en desacato y son objeto
de fuertes multas o penas de cárcel.
El Departamento también tiene gran interés en
fomentar la educación y los esfuerzos de prevención dirigidos al fraude
por telemercadeo. Además de participar en discusiones y reuniones
continuas con organizaciones públicas y del sector privados dedicadas a
combatir este tipo de fraude, ha financiado proyectos para capacitar
fiscales e investigadores, auxiliar a las víctimas de fraude y educar al
público en general sobre este problema.
Aplicación de la ley
El Departamento de
Justicia lleva a cabo litigios civiles y penales para combatir el fraude
por telemercadeo. En la presente década, las Fiscalías de todo el
país, así como la Sección de Fraude de
la División Penal del Departamento, han logrado que se siga juicio penal
en contra de agentes de telemercadeo fraudulentos. La Oficina
de Litigio del Consumidor de la División Civil del Departamento, que
lleva a cabo litigios civiles y penales en casos relacionados con los
consumidores, también ha enjuiciado casos de fraude por telemercadeo, como
se describe a continuación:
En una acusación típica de fraude por telemercadeo
que registraría un gran jurado, el Departamento de Justicia incluye
acusaciones derivadas de los ordenamientos penales, como fraude
telegráfico (Código de los Estados Unidos 18 U.S.C. § 1343), fraude postal (Código de los
Estados Unidos 18 U.S.C. § 1341), y asociación delictuosa para cometer
fraude postal y telegráfico (
Código de los Estados Unidos 18 U.S.C. § 371). Cada uno de dichos ordenamientos conlleva una pena máxima de cinco años de prisión. En virtud de que los propietarios y operadores de fraudes por telemercadeo con frecuencia
utilizan el producto obtenido para fomentar la operación fraudulenta (por ejemplo, para pagar el costo de sus actividades de telemercadeo, como el pago de salarios y renta y la compra de "pistas" y "regalos de truco" -- el Departamento cada vez más incluye cargos derivados de las leyes federales de lavado de dinero (Código de los Estados Unidos
18,.§ 1956 y
1957). Cada
una de las secciones mencionadas en último término conlleva una pena
máxima de 20 y 10 años de cárcel, respectivamente, y proporciona al
Departamento bases para obtener la incautación de los bienes de los
agentes de telemercadeo. En algunos casos en que los agentes de
telemercadeo fraudulentos han engañado a los bancos donde solicitaron la
apertura de cuentas de comerciante para procesar los cargos a las tarjetas
de crédito de las víctimas, el Departamento también los ha acusado de
fraude a instituciones financieras (Código de los
Estados Unidos 18 U.S.C. § 1344). Dicho ordenamiento conlleva una pena
máxima de 30 años de prisión.
Asimismo, de acuerdo con una ley promulgada en 1994
como parte de la Ley de Ciudadanos de la Tercera Edad contra Fraudes de
Mercadeo (Código
de los Estados Unidos 18 U.S.C. § 2326), los tribunales federales
pueden imponer un período adicional de hasta 5 años de cárcel en los casos
en que se hubiere cometido fraude bancario o postal o telegráfico en la
operación del telemercadeo, así como un período adicional de hasta 10 años
de cárcel si el objetivo del delito eran personas de 55 años o más o si se
defraudaron a 10 o más personas de 55 años en adelante. Al mes de marzo de
1988, la Comisión de Sentencias de los
Estados Unidos está considerando la posibilidad de incrementar los
lineamientos para la imposición de sentencias en juicios de fraude por
telemercadeo.
Los agentes de telemercadeo en ocasiones llevan a
cabo prácticas injustas que no llegan al nivel de delitos penales, pero
que sin embargo dañan a los consumidores. En tales casos, la Oficina de
Litigio del Consumidor con frecuencia inicia litigio civil a solicitud de
la Comisión Federal de Comercio con
objeto de exigir el cumplimiento de los reglamentos de la FTC que rigen la
conducta de los agentes de telemercadeo. La FTC cuenta con un reglamento,
el Reglamento de Ventas por Telemercadeo, que es aplicable directamente a
dichos agentes. También cuenta con reglamentos, como el Reglamento de
Franquicia, que rige las prácticas de cualquier persona, incluyendo a los
agentes de telemercadeo, que venda oportunidades de franquicia.
Estas acciones de ejecución sirven para varios
propósitos. En primer lugar, se obtienen órdenes de los tribunales que
prohiben hacer declaraciones faltas y exigen a los agentes de telemercadeo
cumplir con el reglamento pertinente de la FTC, lo que a menudo ocasiona
que las empresas cierren su negocio, pero aquéllas que continúan operando
proporcionan información más completa y exacta a los posibles clientes. En
segundo lugar, con estas acciones se pueden obtener sanciones civiles o
reparación del daño causado por los infractores, que son formas de
impedimento monetario que también pueden beneficiar a las víctimas. En
tercer lugar, las personas sujetas a dichas órdenes pueden ser acusadas de
desacato civil o penal en caso de incumplimiento de dichas órdenes de los
tribunales. La Oficina de Litigio del Consumidor y la FTC, a través de la
"Operación Burladores de la Ley" han solicitado y obtenido penas de cárcel
para quienes han incumplido con dichas órdenes.
Operación Desconectar
La Operación
Desconectar, anunciada el 4 de marzo de 1993, fue la primera operación
encubierta a nivel nacional emprendida por el FBI en contra del fraude por
telemercadeo.
En esta Operación, agentes encubiertos del FBI
fingieron vender una máquina que permitiría a los agentes de telemercadeo
fraudulentos hacer hasta 12,000 llamadas por hora. Dicha máquina hubiera
permitido a las operaciones de telemercadeo llamar a un gran número de
posibles víctimas en todo el territorio de los Estados Unidos. Los agentes
encubiertos, que convencieron a los agentes de telemercadeo fraudulentos
que necesitaban conocer con toda exactitud la forma en que llevaban a cabo
su negocio (incluyendo información específica sobre sus técnicas de
telemercadeo más exitosas), pudieron obtener mucha información dañina y
reveladora de los agentes de telemercadeo sobre la naturaleza delictiva y
fraudulenta de sus actividades comerciales. Como resultado de la Operación
Desconectar, varios cientos de agentes de telemercadeo fraudulentos fueron
enjuiciados con todo éxito y en algunos casos fueron condenados hasta a 10
años de cárcel.
Operación Centinela Mayor
La Operación
Centinela Mayor, anunciada el 7 de diciembre de 1995, fue la segunda (y
hasta la fecha, la más grande) operación encubierta a nivel nacional
dirigida al fraude por telemercadeo
En esta operación, agentes e investigadores
federales que se apoderaron de los números de teléfono de personas que
habían sido víctimas constantes de operaciones de telemercadeo
fraudulentas (o que se hicieron pasar como víctimas), grabaron miles de
solicitudes y conversaciones fraudulentas y engañosas de los agentes de
telemercadeo. Dichas grabaciones fueron de incalculable valor para
determinar qué operaciones requerían investigación penal y para
proporcionar pruebas para emitir órdenes de cateo, acusaciones penales y
cargos relacionados con infracciones a leyes federales. A la fecha, la
Operación Centinela Mayor ha dado como resultado la suma aproximada de
1,000 agentes de telemercadeo fraudulentos acusados de diversos delitos
federales. En algunos casos, las sentencias impuestas en la Operación
Centinela Mayor han llegado hasta 14 años de cárcel o más.
Investigaciones y Acciones Civiles
El
Departamento de Justicia está facultado para solicitar la expedición de
órdenes inhibitorias y protección judicial relacionada en contra de
operaciones continuas para defraudar, así como para iniciar otro tipo de
acciones civiles relacionadas con el fraude por telemercadeo. Además, la Comisión Federal de Comercio y los fiscales estatales pueden recurrir a los tribunales federales e
iniciar acciones civiles para hacer valer el Reglamento de Ventas por
Telemercadeo de la FTC.
El Departamento trabaja con frecuencia con la
Comisión Federal de Comercio en actividades coordinadas relacionadas con
casos presentados por la FTC y el Departamento, así como con casos
presentados por diversas autoridades estatales. Entre dichas actividades
están la "Operación Telelimpieza" (dirigida a vendedores de oportunidades
de negocios), "Juego de Marcas" (cuyo objetivo es la venta de
oportunidades de negocios de marcas reconocidas) y "Borrador" (dirigida a
compañía de restauración de crédito). Cada uno de tales negocios operaba
principalmente a través de números 800 y publicidad en Internet y vendió
productos o servicios a quienes llamaban sin cumplir con las leyes y
reglamentos que obligan a un trato justo con los consumidores. En muchos
casos, el simple inicio del juicio provocó el cierre de un negocio si sus
operadores se daban cuenta que no podían operar con utilidades si cumplían
con la ley. En otros casos, los negocios siguieron adelante con sus
operaciones, pero proporcionaron información más completa y exacta a los
consumidores.
Educación del Público y Prevención
El
Departamento de Justicia tiene gran interés en que el público esté
protegido contra operaciones fraudulentas como el fraude por telemercadeo.
Reconoce que puede satisfacer su interés no sólo iniciando juicios y
obteniendo el levantamiento de cargos penales y la imposición de sanciones
en contra de los agentes de telemercadeo, sino también fomentando
programas efectivos de educación y prevención para el público en general.
Para tal efecto, por ejemplo, el Departamento, a través de su Oficina de Auxilio Judicial (BJA)
y su Oficina para Víctimas
de la Delincuencia (OVC), ha financiado proyectos relacionados con el
fraude por telemercadeo.
Además, el Departamento en ocasiones emite informes
y prepara declaraciones al público relacionadas con el fraude por telemercadeo. Por ejemplo,
en noviembre de 1997 el Departamento actuó como uno de los presidentes del
Grupo de Trabajo Estados Unidos-Canadá sobre Fraude por Telemercadeo y
emitió un informe al
Presidente y al Primer Ministro Canadiense sobre el tema del fraude por telemercadeo en ambos países. En febrero de 1998, representantes
del Departamento y otros organismos públicos también presentaron
testimonio ante la Comisión de Sentencias
de los Estados Unidos, que emite lineamientos para que los jueces
federales impongan sentencias en casos penales, sobre el fraude por
telemercadeo. Finalmente, el Departamento con frecuencia emite comunicados
de prensa sobre casos y asuntos relacionados con este tipo de fraude.
.
Publicaciones Oficiales del Departamento de
Justicia
Grupo de Trabajo
Estados Unidos-Canadá sobre el Fraude por Telemercadeo, Informe sobre el
Fraude por Telemercadeo en Ambos Países (noviembre de 1997)
Declaraciones Oficiales del Departamento de
Justicia
Testimonio ante el Comité Especial del Senado de los Estados Unidos (marzo de
1996)
Testimonio
ante la Comisión de Sentencias de los Estados Unidos (10 de febrero de
1998)
Comunicados de Prensa
Jubilados
Voluntarios trabajan como Agentes Encubiertos para Auydar a Tender una
Trampa a Agentes de Telemercadeo Deshonestos
El
Departamento de Justicia Busca Incremento del 13.7% en el Presupuesto del
Ejercicio 97
Cientos
de Víctimas de una Operación Fraudulenta Relacionada con la ADA van a
Recuperar su Dinero
Comparecencia
sobre el Informe de los E.U.A. y Canadá en materia de Cooperación Mutua
contra el Fraude por Telemercadeo
E.U. y Canadá Consideran el Fraude por Telemercadeo un Delito Económico Grave y Proponen Recomendaciones para Combatir este Problema Creciente
Los E.U.A. Recuperan $340,000 Depositados en un Banco en las Bahamas para las
Víctimas de un Fraude por Telemercadeo
Los E.U. Obtienen Orden Judicial que Congela $470,000 Depositados en un Banco de las Bahamas Provenientes de Fraude por Telemercadeo |
